来自 财经资讯 2019-09-13 15:42 的文章
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南非Discovery将入股平安健康保险

* Discovery以2亿元认购平安旗下健康险公司20%股份

7月26日早间,中国金茂发布公告称,中化香港有限公司及投资管理人、新华人寿等达成股份配售及有条件认购协议,平安委任投资管理人将以协议价每股4.8106港元,认购中国金茂17.87亿股,且以同等价格认购卖方发行有条件的153,934,201股;同时,新华人寿也将以协议价每股4.8106港元,认购中国金茂1555.9万配售股份,认购卖方附条件发行的1555.99万股,认购价为每股股份4.8106港元。

   平安63亿港元砸入碧桂园 成后者第二大股东双方将在社区金融领域合作

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上述交易完成后,平安资管香港持有中国金茂现有已发行股本约15.42%,占中国金茂经认购事项扩大后的已发行股本约15.20%,成为中国金茂第二大股东。

  京华时报[微博]记者牛颖惠潘秀林

2010年8月23日,北京天安门城楼前的中国与南非国旗。南非总统祖马正在访华。REUTERS/David Gray

中国平安表示,对中国金茂的投资,是偏长期的财务性投资,在养老、健康产业方向具有战略协同效应,但不会参与公司实际经营管理。

  险资联姻房企已成新趋势。在历经一天的停牌后,4月1日夜间,碧桂园发布公告称,中国平安附属公司以每股2.816港元收购碧桂园22.362亿股,认购股份占碧桂园经认购事项扩大后股本的9.9%。禁售期一年,涉资63亿港元。中国平安[微博]成为碧桂园第二大股东,股权仅次于杨惠妍。

* 旨在填补国内健康险高端市场空白

近年来,中国人寿、中国平安、新华保险等各大保险企业纷纷投资地产,加码持股房地产上市公司的动作频频。那么,保险资金“偏爱”地产股背后有的逻辑是什么?

  >>事件

* 险资将主投国内市场,优先考虑基础设施领域

民生证券报告分析认为,随着保险公司保费收入逐年增长,保险公司自身具有不断增长的资金配置需求。从外部因素来看,一方面房地产板块历来具有高ROE、低波动性、业绩预期优良等优质属性,另一方面房地产行业已逐渐步入稳定发展期,在行业集中度不断提高背景下,龙头房企兼具价值与成长属性,对于险资具有较大的吸引力。

  平安成碧桂园第二大股东

* 对购买AIA股权一事谢绝置评

而近年来宏观经济持续下行压力加大,投资收益压力正在增加。对于各大保险公司来说,如何优化资产配置,分散投资风险,寻求保险资金的保值增值是首要目标。眼下,不动产投资仍然是保险资金获得相对长期、稳定、健康收益的重点领域,预料在未来一定时间内仍然是险资资产配置趋势。

  这是平安首次以寿险资金直接对大型房地企进行股权投资,交易完成后,平安成为碧桂园第二大股东。对于此次合作,中国平安表示,将和碧桂园一起在社区金融领域展开合作。

北京8月24日电---中国第二大寿险公司--平安保险(601318.SS)周二称,南非最大的健康保险提供商Discovery将以2亿元人民币,认购平安旗下专业健康保险公司20%的股份,希望藉此可填补国内健康险高端市场的空白.

平安保险财险公司董事长兼首席执行官任汇川在接受专访时并称,相信未来三年健康险仍将是平安保险业务增长最快的领域.不过,他谢绝透露具体的增长率数字.

"中国健康险是一个潜力巨大的市场,特别是中高端业务领域,"他表示,"Discovery是南非最好的健康险公司,平安和他们合作将主要填补国内健康险高端市场的空白."

任汇川称,此次入股即是财务投资,也是战略投资.过去三年,平安旗下的健康险业务保持了500%的复合增长率.不过,目前健康险只占到平安整体业务的0.85%.

平安在去年底发布的新闻稿中称,Discovery拟认购旗下健康险公司不超过24.99%的股份.

针对入股比例较此前新闻稿中有所调降,平安健康险董事长兼CEO陆敏解释称,"因为今年保监会出台新的股权管理办法,分公司和集团公司外资入股比例要复合计算,外资持股不可超过25%,单一不可超过20%".

他并表示,目前Discovery入股平安健康险的计划仍在报保监会批准之中.

不过,陆敏也指出,中国客户习惯购买储蓄类保险而非消费类保险,以及引入Discovery健康险後将如何实现本地化,均将是平安未来发展健康险面临的挑战.

健康保险属于商业保险中人身保险的一个项目,中国的健康险从1982年开始出现.今年经济飞速发展及生活水平提高,人们对高保障健康险的需求亦水涨船高.据中投顾问的报告称,预计到2015年中国健康险保费将突破1200亿元人民币.

资料显示,南非Discovery成立于1992年,主营健康险.2000年进入寿险领域,已快速发展成南非最大健康保险提供商,当地市场份额占40%以上,并在英美成立了海外合资公司.

平安财务性持股中国金茂15%股份

  近年来,平安在房地产行业的投资,无论是速度还是规模上都有较大幅增长。此前,平安曾两次大手笔海外买楼,其中一次是与另一大投资集团复兴国际竞购德国首都柏林波茨坦广场的18栋大楼。去年底,平安不动产以30亿元独揽杭州老汽车东站地块,楼面地价1.42万元/平方米。今年初,九龙仓也宣布联合包括平安不动产在内的四方联合体,以总价86.9亿元竞得北京丰台区两幅地块。

**未来险资将主投国内市场**

任汇川并告诉,未来平安保险资金的主投方向将放在国内市场,未来会优先考虑投资回报稳定的基础设施领域.

"因为这个市场我们更加熟悉,也有更多投资机会,保险资金的投资运营最根本的原则是资产负债的匹配,"他说.

在被问及是否有海外业务拓展计划时,任汇川则再次强调称,中国市场非常大,还有巨大的发展潜力,所以将专注于中国市场.

中国保监会近期连续出台保险资金投资的相关政策,除提高权益类投资比例外,险资并被允许涉足不动产、未上市股权等新的投资领域.此外险资投资海外金融产品的规定也更趋宽松,都有助于提升保险资金投资收益水平.

任汇川亦未就再融资计划给予正面答复,只表示,目前平安旗下保险业务的偿付能力和银行业务的资本充足率都非常不错.

此前,英国保诚集团收购美国国际集团旗下亚洲业务美国友邦保险,且有市场传言称保诚可能需要寻找若干合作方,以帮助其完成这项总金额高达355亿美元的收购计划.

在被问及平安是否有意购买AIA股权时,任汇川称,"我们现在不便于回答有关AIA的问题".

今年3月,平安保险董事长马明哲曾表示,公司无意联合保诚集团收购AIG的亚洲业务.

中国金茂是一家行业排名TOP30的大型地产央企,主要从事住宅、商业写字楼和零售物业的开发。目前中国金茂的控股股东为大型国企中化集团。曾经,中国金茂所开发的上海金茂大厦成为陆家嘴城市地标建筑之一。

  平安并非首个涉足房地产的险企。据Wind统计,截至2014年底,133家A股房企中,有险资进入前十大股东之列的房企达21家,占比达到15.8%。其中,中国人保入股5家房企,安邦保险入股4家,中国人寿入股3家,生命人寿入股2家。包括万科、金地集团、金融街在内的房地产公司中,均有不少保险公司的名字。

--发稿 谢衡; 撰写 康熙泽/尹嫄婷; 审校 曾祥进/乔艳红

近年来,中国金茂逐渐向城市运营方向发力,保持了稳健快速增长的态势,今年上半年拿地动作频频。数据显示,今年6月,中国金茂单月实现销售金额240亿元,同比增长60.3%,上半年累计实现合约销售金额785亿元,同比增长9.3%。

  碧桂园方面表示,未来将与中国平安联手对接和开发碧桂园旗下逾200个现有项目,以及这些项目所涉及的逾35万户业主的社区资源,借此加强社区产业链,发展涵盖人们全生命周期的综合业务平台。

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此次持股中国金茂,是中国平安继2018年持股华夏幸福,并在今年1月增持而成为后者第二大股东之后,再次投资上市房企的股份。此前,中国平安已投资碧桂园、旭辉控股等房地产企业的股票。中国平安在房地产领域投资的动作频繁,也引起外界的关注。

  碧桂园称,此次合作可实现双方战略互补并扩大市场份额,也将扩大公司的资本基础,成为集资的适当途径。

对此,中国平安集团总经理任汇川在2018年年报业绩发布会上回应称,地产投资是银保监会相关政策范围的正常的保险资金应用投资,纯属财务性投资。不动产是全球保险业公认的理想的长期匹配资产之一, “平安将长期保险资金与优质的不动产资产匹配,是在坚守风险底线的前提下的配置,可确保保险资金获得长期、稳定、健康的投资回报,实现保险资金保值、增值。房地产行业兼具价值与成长属性的特点,比较契合保险资金的配置需求。”他说。

  >>分析

据任汇川介绍,从平安7万多亿的总资产角度看,地产相关的债权、股权及物权的资产占比不到3%。从平安2.8万亿保险资金的角度看,在地产方面的股权投资占比在2.2%,加债权和物权一起占比7.5%。国家允许保险公司的不动产投资比例可以到30%。

  险资投资房地产目前安全性高

而在平安的投资策略选择方面,平安首席投资官陈德贤表示,平安会精选市场上估值相对比较低、分红好、经营稳健的一些优质上市公司,做长期价值投资,从而以匹配保险长期负债,分享优质上市公司成长收益。

  上海易居房地产研究院研究员严跃进表示,从战略投资角度看,此次入股并非简单地为碧桂园注入资本,而是希望为后续新业务板块寻找新的专业力量。对于平安集团而言,有三个优势可以注入到碧桂园的组织架构中,即金融投资、资产管理和养老产业。这次合作或意味着碧桂园将在这三个层面加大投资力度。

险资扎堆持股上市房企偏爱地产投资收益高

  随着房企集中度的不断提高,各大房企对于险资的入股已经逐渐从对“野蛮人”的抵触到认可和接受的态度。严跃进认为,这是房企目前追求规模扩张和提高资本金的一个重要手段,通过此类资金的补给,不排除企业未来在拿地和其他领域有更多的自主权,同时也可以借助险资在金融、养老等方面的优势,拓宽新的开放视野。

事实上,不仅仅是中国平安在加码投资房地产。近年来,整个保险行业纷纷扎堆持股房地产公司。

  对外经贸大学保险学院教授王国军表示,随着城市化建设加快,尤其是在房地产经历过洗牌后,目前已经进入价值洼地。“考虑到资金的安全性、稳定性,险资投资房地产是不错的选择。”王国军认为,2014年保险资金收益率普遍提高,多样的投资方式,有利于险资拓宽投资渠道,在市场上形成更为科学的投资配比。

据不完全统计,在保险企业的地产投资版图中,中国人保、中国人寿、中国平安、新华保险、安邦、前海人寿等保险公司纷纷布局。中国人寿持有新城控股、鲁商置业、北京城建、荣盛发展的股份;中国平安持有碧桂园、旭辉控股、华夏幸福等房地产巨头的股份;安邦保险则持有金融街、远洋地产、金地集团、中国建筑、万科A、保利发展公司的股票;前海人寿则持有万科、招商蛇口、华侨城等地产公司的股份;泰康人寿则持有阳光股份、保利发展、招商蛇口的股份;而中国人保系子公司曾在2018年则拿下广州金融城一地块,其后新华保险也在广州国际金融城拿地。不仅如此,新华保险还一直持有中国金茂股份。

  王国军还表示,不仅仅是国内,保险资金在海外也参与了多起房地产并购,包括平安、国寿、安邦、阳光保险等均有涉及。

保险企业为何热衷于投资房地产?业内人士表示,保险公司投资上市房企,并非都要寻求房地产业务运作,其背后有着保险资产配置的现实需求。

实际上,近年来,一方面随着保险企业的保费收入逐年增加,中国银保监会公布的数据显示,今年上半年保险业原保险保费收入达到2.5537万亿元,同比增长14.16%。显示保险企业手中掌握的“巨资”越来越大。另一方面,当前宏观经济下行压力增加,且受监管政策的限制,保险资金可投资的领域收窄,面临的投资收益压力越来越大。

为了缓解保险企业的投资压力,分散投资风险,保障资产安全,此前监管政策放松对保险资金的投资限制,允许保险资金投资未上市企业股权和不动产。

今年1月28日,银保监会再次出台相关政策文件,发布《鼓励保险资金增持上市公司股票,拓宽专项产品投资范围,维护资本市场稳定》文件,鼓励保险公司使用长久期账户资金,增持优质上市公司股票和债券。

监管政策一声号令,保险企业纷纷涌入A股市场。据银保监会统计数据显示,截至2018年底,保险资金规模达16.4万亿元,其中有11.71%的保险资金投资于上市公司股票和证券投资基金。而到今年2月,险资入市资金已经达到20987亿元,在投资规模中的占比上升至12.51%,而这2万亿元险资主要流向了银行、房地产等行业。

目前,房地产和不动产投资仍然是投资相对安全,收益稳健的行业,成为保险企业资产配置理所当然的首选目标,尤其是一些优质上市房企股权,成为保险资金重仓的领域。

作为国内保险业的龙头,中国平安目前持有包括华夏幸福在内的多个上市房企的股份。对此,中国平安集团总经理任汇川在年报业绩发布会上回应称,平安在房地产领域的投资,符合监管政策的要求,合法且均纯属财务性投资。“在平安7万亿的总资产规模中,房地产领域的资产规模占比不到3%,而国家允许保险公司的不动产投资比例可以到达30%”,任汇川称。

另据多位保险资管人士表示,2019年不动产依然是险企重点投资领域,增加对房地产的配置是行业新趋势。

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