来自 股票基金 2019-10-03 14:36 的文章
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中小基金公司销售寻突破

  □本报实习记者 曹乘瑜

  ⊙记者 孙旭 ○编辑 张亦文

  文华财经(编辑整理 那娜)--据中国证券报6月30日报道,“乱世出英雄”。在当下基金发行行情整体不佳的背景下,数只由中小银行托管的新基金销售成绩却一鸣惊人。在持续低迷的市场环境中,牵手中小银行成了一些基金公司,特别是中小基金公司实现规模逆市扩张的突围方向。

  市场萧条,基民热情消退。由于面对银行时缺乏话语权,相比大型基金公司,中小型基金公司的生存更加艰难。现在,一些中小型基金公司在发行产品时,托管行的规模大小已成次要考虑因素,他们更看重理念契合度和销售积极性的高低。

  “乱世出英雄”。在当下基金发行行情整体不佳的背景下,数只由中小银行托管的新基金销售成绩却一鸣惊人。在持续低迷的市场环境中,牵手中小银行成了一些基金公司,特别是中小基金公司实现规模逆市扩张的突围方向。

  

  寻找理念一致银行

  新年以来,市场持续震荡,股市不景气使得基民的投资热情降低。弱市之下新基金发行屡遭募资规模大幅缩水的尴尬,数位参与新基金发行的基金内部人士近期在回应记者“发得怎么样”的问题时,都是“付之一笑”:“也就这样吧。”

    新年以来,市场持续震荡,股市不景气使得基民的投资热情降低。弱市之下新基金发行屡遭募资规模大幅缩水的尴尬,数位参与新基金发行的基金内部人士近期在回应记者“发得怎么样”的问题时,都是“付之一笑”:“也就这样吧。”

  “如果托管行对市场的看法和我们一致,投资理念也和我们类似,那我们的基金不仅发行更快,我们对其的投资管理也更顺手。”7月初,在某中小型基金公司的产品推介会上,该公司市场总监向中国证券报(微博)记者解释选择一家中小型银行进行托管的原因。

  然而在持续低迷的市场环境中,数只由中小银行托管的新基金销售成绩却一名惊人。据悉,6月11日结束募集的国联安信心增益债券基金首募规模达到19.03亿元,明显高于今年以来13.6亿元的平均首发规模。

  

  该基金公司即将发行一只混合型基金,发行初衷在于市场估值已调整至低位,中国经济在转型过程中肯定会有超级牛股,而债市的热闹已经到达尾声,发行混合型基金比发行债券型基金更能把握机会。

  此外,中欧基金日前公告,旗下沪深300指数增强型基金(LOF)宣告成立,该基金募集的净销售额为12.02亿元,这一数字超出了很多行业内人士的预期,“此前更好的市场位置、底子更厚的公司发行的指数化产品的规模也不过几个亿”。

   然而在持续低迷的市场环境中,数只由中小银行托管的新基金销售成绩却一名惊人。据悉,6月11日结束募集的国联安信心增益债券基金首募规模达到19.03亿元,明显高于今年以来13.6亿元的平均首发规模。

  这家公司的市场总监介绍说,他们与多家银行洽谈过,但是大型银行目前偏向于销售债基、货基、保本等低风险产品。据好买基金统计,在今年新发行的147只基金中,债券型基金只有40只,而已募集的规模却占了总规模的72.35%。

  市场人士认为,出现上述情况,跟基金公司的渠道选择策略有很大关系。“上述两只基金,前者将中信银行作为基金托管行,后者选择兴业银行托管,这两家银行都非大行,在基金销售市场也只能说是‘非主流’。” 而恰恰是这些“非主流”银行渠道,成就了上述基金在弱市中的规模超预期扩张。

  

  该市场总监透露,基金公司在与银行洽谈时,有些银行要求调整产品。“如果与大银行合作,要根据他们的要求改进产品设计。如果这样做,就会与我们的初衷不一致,基金经理在进行投资管理时或许不能施展自己的特色,对产品的业绩会有影响。”

  中欧基金拟任副总经理徐红光表示,弱势中,中小规模基金公司在基金扎堆拥挤的背景下在大行的发行非常困难;而中小银行则往往会举全行之力支持新基金的营销项目,在弱市中给我们带来一些“惊喜”。

    此外,中欧基金日前公告,旗下沪深300指数增强型基金(LOF)宣告成立,该基金募集的净销售额为12.02亿元,这一数字超出了很多行业内人士的预期,“此前更好的市场位置、底子更厚的公司发行的指数化产品的规模也不过几个亿”。

  看来,“中小型基金公司 中小型银行托管”的组合或许不能简单地理解为门当户对的联姻,而更像是一场“志同道合”的并肩战斗。

  国联安基金管理有限公司总经理许小松则用一句话来归结此次新基成功发行的原因:我们是在合适的时机选择了一个合适的合作伙伴发行了一只合适的产品。

  

澳门新葡亰平台官网,  小银行发行积极性更高

  市场人士认为,中小银行在资源调动热情上比传统大行更为积极,加之弱市中股票型基金销售业绩大小行差距不是很大。由此,小基金公司牵手小银行,共同的诉求成就了弱势格局中的“南南合作”模式。

    市场人士认为,出现上述情况,跟基金公司的渠道选择策略有很大关系。“上述两只基金,前者将中信银行作为基金托管行,后者选择兴业银行托管,这两家银行都非大行,在基金销售市场也只能说是‘非主流’。” 而恰恰是这些“非主流”银行渠道,成就了上述基金在弱市中的规模超预期扩张。

  “困难时期,基金的销售和托管应该不分大小行。”上述人士表示。

  另一方面,这样的合作模式短期内似乎并不能撼动目前基金销售市场大部分为大型国有商业银行所垄断的格局。

  

  2011年,基金整体规模蒸发5000亿元,投资者对基金业缺乏信心。同时五大银行的渠道资源开始收窄。一方面,大行限制了发行数量。早在2011年底,为了保护客户资源,不让滥发行为损害客户利益,一些大行如农行、建行决定2012年每月发行新基金数量控制在2只以内。另一方面,理财经理销售基金的积极性也在降低。这对中小型基金公司来说比较困难,更难获得大行渠道。

  分析人士表示,大型国有商业银行凭借网点分布广、客户资源多等优势,已经牢牢抓住了基金销售市场的话语权,虽然“南南合作”的模式为打开市场起到了一定的作用,但是短期内大行的地位难以撼动。

    中欧基金拟任副总经理徐红光表示,弱势中,中小规模基金公司在基金扎堆拥挤的背景下在大行的发行非常困难;而中小银行则往往会举全行之力支持新基金的营销项目,在弱市中给我们带来一些“惊喜”。

  “还不如挑选在渠道上更给力的中小型银行。”上述基金的总经理表示,“中小银行对我们更重视,也能够长期合作。”

  一基金公司负责市场的副总也坦言,在弱市中小银行可以“帮大忙”,但是一旦市场向上,大银行的网点和客户等优势就完全体现出来了,小银行无法与之匹敌,要想在市场上拉到足够的资金规模,中小基金公司还是得依靠大行相助。

  

  据悉,部分中小型银行在基金销售上有确定的月度考核机制,使得其理财经理能够有积极性推荐产品,发行上也更有效果。分析人士表示,一些中小型银行虽然在二三线城市网点不多,但在一线城市的网点丰富、渠道完善,高端客户资源较多,这对于基金的发行销售来说,不啻为一个优势。

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    国联安基金管理有限公司总经理许小松则用一句话来归结此次新基成功发行的原因:我们是在合适的时机选择了一个合适的合作伙伴发行了一只合适的产品。

  2012年,除了几只固定收益类基金产品的募集规模大到令人咋舌外,权益类基金的募集规模并不大。但是一些中小型基金却反而认为此时是发行权益类基金的机会。某中小型基金公司的总经理表示,这时不是销售的好时候,却是建仓的好时机。“我们想现在做出业绩来,等到市场反弹、资金大规模进场时,一举包抄,扩大规模。”

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    市场人士认为,中小银行在资源调动热情上比传统大行更为积极,加之弱市中股票型基金销售业绩大小行差距不是很大。由此,小基金公司牵手小银行,共同的诉求成就了弱势格局中的“南南合作”模式。

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    另一方面,这样的合作模式短期内似乎并不能撼动目前基金销售市场大部分为大型国有商业银行所垄断的格局。

  

    分析人士表示,大型国有商业银行凭借网点分布广、客户资源多等优势,已经牢牢抓住了基金销售市场的话语权,虽然“南南合作”的模式为打开市场起到了一定的作用,但是短期内大行的地位难以撼动。

  

    一基金公司负责市场的副总也坦言,在弱市中小银行可以“帮大忙”,但是一旦市场向上,大银行的网点和客户等优势就完全体现出来了,小银行无法与之匹敌,要想在市场上拉到足够的资金规模,中小基金公司还是得依靠大行相助。

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